什麽是自洗錢案

作者:admin  发布时间:2022-06-03 05:25:58

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說到洗錢,和珅才是洗錢界的鼻祖,如今洗錢的人,都是他的子孫。據曆史記載,當時在抄和珅家的時候,人們發現他真的是把藏錢這項工作做到了極致了。在他家的牆縫裏都是他貪汙來的白銀,在當時又沒有銀行,所有的錢都是真金白銀的情況下,要想藏起來不被發現,也是很困難的,而他想到把銀子藏到牆縫裏也算是高手了。除此之外,他還有更加高明的手段,那就是拿錢去買了店鋪商行,字畫,珠寶,從這一點來看,他確實是一個特別聰明的人,懂得把錢轉化爲其他的東西,這樣的辦法也

說到洗錢,和珅才是洗錢界的鼻祖,如今洗錢的人,都是他的子孫。

據曆史記載,當時在抄和珅家的時候,人們發現他真的是把藏錢這項工作做到了極致了。

在他家的牆縫裏都是他貪汙來的白銀,在當時又沒有銀行,所有的錢都是真金白銀的情況下,要想藏起來不被發現,也是很困難的,而他想到把銀子藏到牆縫裏也算是高手了。



除此之外,他還有更加高明的手段,那就是拿錢去買了店鋪商行,字畫,珠寶,從這一點來看,他確實是一個特別聰明的人,懂得把錢轉化爲其他的東西,這樣的辦法也被後人模仿至今。

而和珅這一系列的操作,就是诠釋什麽是洗錢。

洗錢是一種違法行爲,是一種將非法所得合法化的行爲,主要指將違法所得及其産生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化。



舉個例子來說明一下:

某人在職時,通過職務便利,大肆侵吞、挪用公款、受賄等方式,斂財500萬元,然後辭職以後,下海經商,以個人名義開辦了一家私營企業。

不管這家企業賺不賺錢,他都會在外面顯得賺了很多錢,並且深怕別人不知道自己賺錢了,其實就是給自己那500萬找到清白的說法。

經過一段時間的運作,那500萬便成了公司的資産,這個時候,他就可以隨便拿著這些錢去消費。

以上就是洗錢的一個過程,整個過程都是建立在違法的事實上進行的。



什麽人才會洗錢?

洗錢,可不是把錢放在水盆裏,稀裏嘩啦的一頓洗,那樣錢就不是錢了。

事實上,洗錢的人都不是平民百姓,因爲平民百姓的錢都是幹幹淨淨的,不用去洗,真正需要洗錢的人,良心都是黑的。



洗錢的人一般分爲以下幾種人:

1、貪官

就像和珅一樣,在位的時候,通過職務便利,收斂了很多錢財,直到被抄家了別人才知道他富可敵國。

大家都知道,我國嚴厲打擊貪官,並且很多“大老虎”都被打掉了,還給了百姓一個祥和的社會。

可是,貪字頭上一把刀,從古至今都知道的道理,卻總會出現個例。

所以,官場上待得時間久了,就會有人冒險涉足,而得來的不義之財就要洗白。


相比于貪官,還有一種人更加的讓人痛恨。


2、販毒之人

這種人幾乎都是亡命之徒,賺的錢沾滿了別人的心血,坑害了多少人的生命。

但是利益大,流通在毒品裏的金錢都是真金白銀,這些錢都是通過不法手段獲取的,一旦發生流水賬,很容易被偵查到,所以,販毒之人也會將錢拿到別處進行洗白。



3、逃稅的人

還記得去年某爽逃的1.78億稅的熱點嗎?

還記得某明星和影視公司簽的陰陽合同嗎?

還有一些企業爲了逃稅所暗箱操作的行爲等等,都給我們很好地诠釋了逃稅之人的無恥之心。



不換是大明星還是那些投機取巧的人,只要是洗錢,肯定都會露出馬腳,而洗錢的方法很多,一個不注意盡可能讓我們傾家蕩産

洗錢的方法是什麽?

對于洗錢來說,比較通用的就是像和珅一樣,用錢拿去買字畫、古董進行收藏,也有一些拿去開公司的,主要洗錢的手法有以下幾種:

1、通過購買古董洗錢

以和珅爲例:

和珅貪汙了兩萬兩黃金,他用2萬兩黃金買了10幅古董字畫,每幅畫花了2000兩。

和珅讓家丁拿著這些藏品分別存放在10家拍賣行進行拍賣。

當別人買其中的一個花瓶付給拍賣行2000兩黃金時,拍賣行會給和珅一張2000兩黃金的的“支票”,除去拍賣行收取的10%手續費,和珅成功的洗幹淨了1800兩黃金,額外的200量黃金作爲洗錢成本消耗掉了。



2、海外投資

以和珅爲例:

假如他認識波蘭的一個商人,想要買一些東西,他和商人故意擡高價格,以高比例傭金、折扣等形式支付給波蘭的商人。

然後從其手中拿回扣、分贓款,並將非法所得留存在國外。

隨後,和珅安排其親信去波蘭,用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。

如果有部門派人去查賬,和珅的親信就找各種公司虧損的理由應付,讓查賬的人無所收獲。

接下來,和珅的親信把錢洗白之後,就成了當地的富翁,而他所有的錢都是和珅的。



3、地下錢莊及賭場

以和珅爲例:

和珅表面上沒有什麽財産,但是他的財産富可敵國,主要是因爲他有一群幫他洗錢的屬下。

舉個例子,和珅讓屬下買了一個店面,裏面的人一天到晚什麽都不做,就是在造假財務報表、虛報營業額和利潤。

隨後屬下拿著真金白銀去地下錢莊,以微小的損失換回90%的同等貨幣,這些錢再交回到和珅手裏,就變得正大光明了。

而賭場是最傳統的洗錢場所,這裏就不具體的描述了。



洗錢的危害有哪些?

洗錢說白了,就是把黑的變成白的,可以正大光明地出現在市場上。

但是,洗錢造成了社會影響是不能忽視的。

1、造成嚴重的經濟、安全和社會後果。

洗錢活動削弱國家的宏觀經濟調控效果,嚴重危害經濟的健康發展。

洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,破壞市場微觀競爭環境,損害市場機制的有效運作和公平競爭。

洗錢活動造成資金流動的不規律性,影響金融市場的穩定。

洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律風險和運營風險。



2、洗錢爲腐敗和罪犯提供動力。

洗錢助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,腐蝕國家肌體,導致社會不公平,敗壞國家聲譽。

洗錢爲犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得提供便利,爲犯罪活動提供進一步的資金支持,助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。

洗錢活動與恐怖活動相結合,還會對社會穩定、國家安全和人民生命、財産安全造成巨大損失。



所以,一旦發現洗錢的行爲,應立即舉報,以此來打擊這種危險國家安全的違法行爲。

《中華人民共和國反洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

洗錢的刑法規定是什麽?

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規定:

將“明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其産生的收益,爲掩飾、隱瞞其來源和性質”的行爲判定爲洗錢犯罪。

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條對洗錢罪的罰則規定:

沒收實施洗錢罪的違法所得及其産生的收益,處5年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金。



情節嚴重的,處5年以上10年以下有期徒刑,並處洗錢數額5%以上20%以下罰金。

具體如下:

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財産轉換爲現金或者金融票據的;

(叁)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四)協助將資金彙往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役,情節嚴重的,處五年以上有期徒刑。



如何避免協助他人洗錢?

大多數洗錢案例有一個共同點:需要利用大量的銀行賬戶,或是個人銀行賬戶、公司銀行賬戶。

不論是任何方式的洗錢,最終都需要在與自己無關的賬戶上進行金融操作,因爲大額的黑錢如果集中在幾個賬戶,很容易被監控和識別,因此這些不法分子都會想盡方法去開設更多的銀行賬戶。



爲了避免自己不知不覺淪爲洗錢幫凶,我們要做到以下幾點:

任何情況下都不要出租或出借自己的身份證件。因爲這些證件可以開設公司、可以開銀行賬戶,也可以開證券賬戶,這些影子賬戶和空殼公司往往會成爲非法交易和洗錢的工具。

1、不要用自己的賬戶替別人提現。

有些人爲了點錢或受朋友之托,讓別人轉賬到自己賬戶,然後提款出來交給別人,或許你不知道,其實這就是一個洗錢的過程。

2、發現賬戶異常,馬上向有關部門反饋。

如果發現自己賬戶上突然出現了大額交易或頻繁交易,而這些交易非本人所爲,一定要向銀行和反洗錢的金融監管部門反饋,配合調查。



3、對于不常用的賬戶,及時注銷。

被你忽略的賬戶,有可能被別人盜取或複制,去進行不爲人知的金融交易。對于閑置賬戶,該清理的趕緊清理。

4、配合金融機構做好身份識別和過期資料更新。

這是保證個人金融活動符合監管規則的一個途徑,同時,如果出現異常的金融行爲,也有利于金融機構聯系和提醒用戶。



5、選擇可靠的金融機構,遠離不安全的連接。

很多金融公司都會以各種名義去獲取客戶信息,特別是網絡化時代,分分鍾都會出現信息被盜取和販賣事件。

尤其是手機上收到的各種鏈接,一旦點開,銀行卡的安全就失去了保障。

洗錢違法,更是破壞大衆的生活環境,遇到疑似洗錢的行爲,每個公民都有舉報的權利和義務,只有所有的人都去檢舉揭發,才會讓壞人無處藏匿。